こんにちは
ゆるゆる初心者投資家のpicomu-です♪
昨年口座だけは開設していたものの、ずっと放置していたジュニアNISA
やっぱりやっとこう！10年後の為に！ と思い立って
年末にかけて慌てて購入手続きしたんです
ジュニアNISAは満額が80万、どんな配分で買付しよっかな～と迷っていたんですけど
特にいい考えも浮かばなかったので😰
・オルカン(30万円)
・S&P500(25万円)
・レバナス(25万円)
とりあえずコレで入れてみようかな～と💦結局手持ちの投信と一緒💦
なのですが。
私は投資の一年生…知らなかったのです
NISAの年間枠には購入期限があることを😭
年末ギリギリのタイミングで、NISAのスポット買い(積み立てではなく単発での購入)する際、気を付けなければいけないのですが
NISAの年内枠で購入するには、受渡日が年内であることが条件なのです
投資信託などを購入する際は、以下の手順があります
・申込日 注文を受け付けた日
この時点では基準価格が確定してない
・約定日 売買が成立する日
この時の基準価格で成立する。大体は翌日
・受渡日 売買代金の受渡しをする日
申込日から数日後
私はてっきり、約定日が年内であればいいのかと思って💦(↑の質問の方と一緒🤣)株価のいいところで注文しようと、ギリギリまで粘ってて いざ買おうとしたら、受渡日が翌年に跨いでしまうことに…
そこで初めて、NGな事に気づきました
どれも外国株なので、受渡日までの日数が長めなんですよね…クリスマスイブかな？に注文しようとしたら、確か23日が最終期限で一日遅れで間に合いませんでした😭
国内株だったら間に合いそうだったけど、日本株は一度痛い目にあってるので😂抵抗感があって
大分悔しいが…今回は残り枠 20万円分は諦めることに…まぁ仕方ない！
積み立てNISAだと気にしなくていい事ですが、一般NISAだと同じなので
12月の取引は気を付けないといけませんね✨
という、失敗談を長々語ってしまいましたが💦
そういう事情がありまして、2021年度分は50万円分しか購入できておりません
最初にお試しで、10万円分(娘 オルカン、息子 先進国株)を入れて、あとは25万円ずつS&P500、レバナス というポートフォリオです
2022年1月 ジュニアNISA 運用結果はこちら
娘 ジュニアNISA
取得総額 600,000 円
時価評価 574,098 円
( -25,902 円) 1月19日時点
息子 ジュニアNISA
取得総額 600,000 円
時価評価 574,353 円
( -25,647 円) 1月19日時点
まぁほとんど変わらない😂
絶賛マイナス中だけども、入れた時期が悪かったからしょうがないですね～
むしろ、散々下落したタイミングで買い増しすればいい、と思っているくらいなので
あまり気にせず、たまぁにチェックするくらい
長期保有なので、暖かい目で見守りますよー🤣
ではではまた次回、よろしくお願いしまぁす
続きはこちらへ♪
ぽちっと応援よろしくお願いします♪
