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ジュニアNISA 2022年1月 運用記録

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こんにちは

ゆるゆる初心者投資家のpicomu-です♪

 

昨年口座だけは開設していたものの、ずっと放置していたジュニアNISA

やっぱりやっとこう!10年後の為に! と思い立って

年末にかけて慌てて購入手続きしたんです

ジュニアNISAは満額が80万、どんな配分で買付しよっかな~と迷っていたんですけど

特にいい考えも浮かばなかったので😰

  ・オルカン(30万円)

  ・S&P500(25万円)

  ・レバナス(25万円)

とりあえずコレで入れてみようかな~と💦結局手持ちの投信と一緒💦

なのですが。

私は投資の一年生…知らなかったのです

NISAの年間枠には購入期限があることを😭

年末ギリギリのタイミングで、NISAのスポット買い(積み立てではなく単発での購入)する際、気を付けなければいけないのですが

NISAの年内枠で購入するには、受渡日が年内であることが条件なのです

投資信託などを購入する際は、以下の手順があります

 ・申込日  注文を受け付けた日

                        この時点では基準価格が確定してない

 ・約定日  売買が成立する日

                        この時の基準価格で成立する。大体は翌日

 ・受渡日  売買代金の受渡しをする日

                        申込日から数日後

qa.smbc.co.jp

私はてっきり、約定日が年内であればいいのかと思って💦(↑の質問の方と一緒🤣)株価のいいところで注文しようと、ギリギリまで粘ってて いざ買おうとしたら、受渡日が翌年に跨いでしまうことに…

そこで初めて、NGな事に気づきました

どれも外国株なので、受渡日までの日数が長めなんですよね…クリスマスイブかな?に注文しようとしたら、確か23日が最終期限で一日遅れで間に合いませんでした😭

国内株だったら間に合いそうだったけど、日本株は一度痛い目にあってるので😂抵抗感があって

大分悔しいが…今回は残り枠 20万円分は諦めることに…まぁ仕方ない!

積み立てNISAだと気にしなくていい事ですが、一般NISAだと同じなので

12月の取引は気を付けないといけませんね✨

 

という、失敗談を長々語ってしまいましたが💦

そういう事情がありまして、2021年度分は50万円分しか購入できておりません

最初にお試しで、10万円分(娘 オルカン、息子 先進国株)を入れて、あとは25万円ずつS&P500、レバナス というポートフォリオです

2022年1月 ジュニアNISA 運用結果はこちら

娘 ジュニアNISA

  取得総額  600,000 円
  時価評価  574,098
       ( -25,902 円) 1月19日時点 

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息子 ジュニアNISA

  取得総額  600,000 円
  時価評価  574,353
       ( -25,647 円) 1月19日時点 

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まぁほとんど変わらない😂

絶賛マイナス中だけども、入れた時期が悪かったからしょうがないですね~

むしろ、散々下落したタイミングで買い増しすればいい、と思っているくらいなので

あまり気にせず、たまぁにチェックするくらい

長期保有なので、暖かい目で見守りますよー🤣

ではではまた次回、よろしくお願いしまぁす

 

 

 

 

 

 

続きはこちらへ♪

 

ayumary.hatenablog.com

 

 

 

 

 

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